Penny Stock: La guida pratica [2020]

Un Penny Stock si riferisce a un titolo di una piccola azienda che viene normalmente scambiato per meno di $ 5 per azione. Sebbene alcune azioni di penny siano negoziate su grandi borse come la Borsa di New York (NYSE), la maggior parte delle azioni di penny sono scambiate tramite transazioni over the counter (OTC).

Le transazioni avvengono tramite il bollettino elettronico OTC (OTCBB) o tramite i fogli di proprietà. Non esiste un piano di negoziazione per le transazioni OTC e anche le quotazioni vengono effettuate elettronicamente.

Penny Stock: Cosa sono

In passato, i titoli Penny erano considerati titoli scambiati per meno di un dollaro per azione. La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha modificato la definizione per includere tutte le azioni scambiate al di sotto di cinque dollari

Le Penny Stock sono solitamente associate a piccole aziende e vengono tradate raramente, il che significa che hanno una mancanza di liquidità o acquirenti pronti sul mercato. Di conseguenza, gli investitori potrebbero avere difficoltà a vendere azioni poiché in quel momento potrebbero non esserci acquirenti.

Proprio a causa della scarsa liquidità, gli investitori potrebbero avere difficoltà a trovare un prezzo che rifletta accuratamente il valore di mercato.

Le Penny Stock sono considerate altamente speculative ma il rovescio della medaglia è che gli investitori potrebbero perdere un importo considerevole o tutto il loro investimento.

Penny Stock: Le fluttuazioni dei prezzi

Le Penny Stock offerte sul mercato sono spesso aziende in crescita con liquidità e risorse limitate. Poiché si tratta principalmente di piccole società, i titoli Penny sono più adatti per gli investitori che hanno un'alta tolleranza al rischio . In genere, le Penny Stock hanno un livello più elevato di volatilità, con conseguente maggiore potenziale di rendimento e, quindi, un livello più elevato di rischio intrinseco.

Gli investitori possono perdere l'intero investimento su un penny stock o più del loro investimento se acquistano a margine. Acquistare a margine significa che l'investitore ha preso in prestito fondi da una banca o da un broker per acquistare le azioni.

Considerando gli elevati livelli di rischio associati all'investimento in titoli azionari, gli investitori dovrebbero prendere precauzioni particolari. Ad esempio, un investitore dovrebbe avere un ordine stop-loss predeterminato prima di entrare in un trade e sapere a quale livello di prezzo uscire se il mercato si muove al contrario della direzione prevista. Gli ordini Stop-Loss sono istruzioni, poste con il broker, che fissano un limite di prezzo che una volta raggiunto, attiverà la chiusura del trade.

Le migliori alternative alle Penny Stock

Visti gli elevati rischi delle Penny Stock, abbiamo inserito in questa guida, le migliori alternative possibili per chi cerca investimenti altamente speculativi. Fra le varie possibilità offerte dal mercato la soluzione più sicura ma altrettanto profittevole e conveniente è offerta dai broker CFD.

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Cosa rende rischiose le Penny Stock

Le Penny offrono ad alcune piccole imprese un modo per accedere a dei finanziamenti. Queste aziende possono utilizzare questo sistema come blocco di partenza per spostarsi in un mercato più ampio. Inoltre, poiché partono da prezzi bassi, c'è spazio per un significativo rialzo se l’idea è buona.

Tuttavia, alcuni fattori aggravano il rischio associato all'investimento o al trading di titoli Penny. Questi titoli sono generalmente più rischiosi rispetto alle società più affermate note come Blue-Chip .

Una Blue Chip è un'azienda riconosciuta a livello nazionale, consolidata e finanziariamente solida. Le Blue Chip generalmente vendono prodotti e servizi di alta qualità e ampiamente diffusi.

Le società Blue Chip in genere, hanno una storia pregressa di reazioni a condizioni economiche sfavorevoli, il che aiuta a contribuire alla loro crescita stabile e affidabile.

Perché le Penny Stock falliscono?

Alla base c’è la mancanza di informazioni, è importante che qualsiasi strategia di investimento di successo disponga di informazioni sufficienti per prendere una decisione consapevole.

Per i titoli Penny, le informazioni sono molto più difficili da trovare rispetto alle società affermate. Inoltre, le informazioni disponibili sulle Penny Stock potrebbero non provenire da fonti credibili.

Queste società non devono presentare file presso la SEC. Pertanto, tali attività non ricevono lo stesso controllo pubblico o regolamentato delle azioni rappresentate sul NYSE, sul Nasdaq e su altri mercati.

Nessuno standard minimo

Le azioni Penny non devono soddisfare dei requisiti minimi per rimanere “quotate”. Una volta che una società non può più mantenere la propria posizione in una delle principali borse, può passare a una delle borse di quotazione OTC più piccole Gli standard minimi fungono da cuscino di sicurezza per alcuni investitori e come punto di riferimento per alcune aziende.

Mancanza di storia

Molte delle società considerate Penny Stock potrebbero essere costituite di recente e alcune potrebbero avvicinarsi al fallimento. Queste aziende avranno generalmente scarsi risultati o nessuno. Come puoi immaginare, questa mancanza di informazioni storiche rende difficile determinare il potenziale di uno stock.

Liquidità e frodi

Le azioni che commerciano raramente non hanno molta liquidità. Di conseguenza, è possibile che gli investitori non siano in grado di vendere il titolo una volta acquisito. Gli investitori potrebbero dover abbassare il loro prezzo fino a quando non viene considerato attraente per un altro acquirente.

Bassi livelli di liquidità offrono inoltre ad alcuni operatori l'opportunità di manipolare i prezzi delle azioni. Lo schema di pump and dump è una truffa commerciale popolare per attirare gli investitori nell'acquisto di un titolo. Vengono acquistate grandi quantità di Penny Stock seguito da un periodo in cui il titolo viene potenziato (pump). Una volta che altri investitori si affrettano ad acquistare il titolo, i truffatori vendono o scaricano le loro azioni (dump). Una volta che il mercato si è reso conto che non vi era alcuna ragione fondamentale per l'aumento del titolo, gli investitori si affrettano a vendere e a subire ingenti perdite.

Segni di frode

Sebbene non vi sia alcuna salvaguardia a prova di errore con i titoli Penny, la SEC raccomanda agli investitori di cercare i seguenti segnali di avvertimento:

• sospensioni commerciali SEC,
• grandi risorse ma piccole entrate,
• rendiconti finanziari contenenti voci insolite nelle note a piè di pagina,
• problemi di revisione contabile
• grande proprietà di informazioni privilegiate.

Esempio reale di frode azionaria con le Penny Stock

Zirk de Maison, residente in California, ha creato una mezza dozzina di società di comodo e le ha offerte come Penny Stock agli investitori tra il 2008 e il 2013, secondo il Federal Bureau of Investigation (FBI).

De Maison ha detto agli investitori che le società erano impegnate in una varietà di attività, come l'estrazione dell'oro e il commercio di diamanti, quando in realtà non facevano assolutamente nulla. Ha venduto le azioni attraverso "locali caldaie", uffici in cui i broker usano tattiche truffaldine per spingere le persone ad acquistare azioni promettendo grandi profitti. Nel 2015, de Maison e altri sette soci sono stati giudicati colpevoli di frode in titoli e condannati al carcere federale per appropriazione indebita di $ 39 milioni.

Come viene creato un Penny Stock?

Le piccole imprese e le startup in genere emettono azioni come mezzo per raccogliere capitali per far crescere il business. Sebbene il processo sia lungo, l'emissione di azioni è spesso uno dei modi più rapidi ed efficaci per far decollare una startup.

Una Penny Stock, come qualsiasi altro titolo quotato in borsa, viene creato attraverso un processo chiamato offerta pubblica iniziale o IPO.

Per essere quotata su OTCBB la società deve prima presentare una dichiarazione di registrazione presso la SEC o il file in cui si afferma che l'offerta ha diritto a un'esenzione dalla registrazione. Deve inoltre verificare le leggi statali sui titoli nei luoghi in cui intende vendere le azioni.

Una volta approvata, la società può iniziare il processo di sollecitazione degli ordini dagli investitori. Infine, la società può richiedere di quotare le azioni in una borsa più grande, oppure può negoziare sul mercato over-the-counter o OTC.

Pro e Contro delle Penny Stock

Dopo che gli ordini iniziali sono stati raccolti e le azioni sono state vendute agli investitori, un'offerta registrata può iniziare a negoziare nel mercato secondario tramite la quotazione in una borsa come il NYSE, il Nasdaq o le negoziazioni fuori borsa. Molte azioni Penny finiscono per essere negoziate tramite OTC a causa dei severi requisiti per la quotazione nelle borse più grandi.

Vediamo i pro e i contro degli investimenti in Penny Stock

Pro

• Offrire un posto alle piccole imprese per ottenere finanziamenti pubblici.
• In alcuni casi, le Penny Stock possono fornire un metodo per ottenere l'accesso a una quotazione di mercato più ampia.
• Con un prezzo inferiore, i titoli Penny consentono un significativo rialzo del prezzo delle azioni.

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Contro

• Le Penny Stock mancano di un mercato liquido e hanno pochi acquirenti
• Sono disponibili informazioni limitate sulla solidità finanziaria dell'azienda o sui precedenti.
• Le azioni Penny hanno un'alta probabilità di frode e fallimento della società sottostante.

Conclusioni

Acquistare e vendere Penny Stock è molto rischioso proprio a causa della scarsa liquidità dei mercati e delle poche informazioni disponibili, meglio attendere che la startup di turno diventi più solida e venga quotata in una borsa regolamentata (non OTC). A quel punto si può investire in maniera tradizionale sul titolo anche con un broker CFD come Plus500 o OBRinvest, così si limitano i costi e si opera in tutta sicurezza.